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El 40% de los españoles prefiere relacionarse con su aseguradora ‘en persona’

La segunda edición del Global Investment Survey, que elabora Legg Mason, analiza el papel que juegan las nuevas tecnologías en las finanzas personales de los españoles, y especialmente en el proceso de toma de decisiones de inversión. La mayoría de los españoles elige “hablar con un profesional cara a cara” como fuente de información preferida a la hora de buscar información sobre ahorros e inversiones personales a largo plazo. Los inversores españoles consultan una media de 3,82 fuentes (la media europea está en 3,58) antes de tomar una decisión respecto a sus inversiones y ahorros a largo plazo.

El dato más llamativo es que el 40% de los españoles eligieron ‘en persona’ como la primera opción de contacto con una aseguradora o gestora de planes de Pensiones. En el caso de un banco es el 73%; el 43% para el asesor financiero o gestor de inversiones, y el 38% para la gestora de fondos.

Los inversores españoles son los europeos que más cómodos se sienten tomando decisiones de inversión basadas en asesoramiento financiero profesional (92% frente a 84% de media en Europa).

A la hora de buscar, gestionar y adquirir inversiones online, los inversores españoles se sienten “muy cómodos” o “algo cómodos” realizando una “búsqueda básica sobre inversiones” (92%) o buscando “asesoramiento sobre productos de inversión” (88%).

E 44% no se sentiría “nada cómodo” invirtiendo 15.000 euros online. El 78% de los españoles cree que la tecnología es una gran herramienta, pero desea seguir contando con el apoyo adicional de un experto que les oriente. No obstante, las herramientas digitales son una fuente de información financiera cada vez más importante: el 47% afirma utilizar páginas web de finanzas personales (de ellos, el 74%, de banca; el 49%, de aseguradoras), el 30% utiliza el sitio web de su gestora de fondos y el 25% la página de su firma de intermediación.

El 30% de las mujeres no ahorra nada de cara a la jubilación

El 36% de las mujeres españolas cree que no tendrá ingresos suficientes durante su jubilación, pero el 30% admite no ahorrar nada o casi nada para ella, y el 52%, que no tiene un plan de jubilación (37%, los hombres), según un estudio de Aegon. Las mujeres son pesimistas en sus expectativas de jubilación. A diferencia de los hombres (50%), el 61% de las mujeres, no esperan tener una vida confortable durante su jubilación. El porcentaje de las que sí esperan una buena vida en la jubilación se reduce a un 7%, frente al 14% de los hombres. Éstos son más optimistas sobre la jubilación. El porcentaje de los que piensan que no tendrá suficientes ingresos durante la jubilación es del 27%, 9 puntos menos que las mujeres. Éstas creen que necesitarán entre un 80% y 100% de los ingresos que ahora recibe durante su jubilación, mientras que a los hombres les basta con entre el 60% y el 79%. La mujer ahorra cuando llega a una edad (29%) y cuando forma una familia (13%). Apenas el 5% de las mujeres admite tener los ahorros suficientes para la jubilación. El 70% de las mujeres, mismo porcentaje de hombres, cree que el plan de pensiones de la empresa debería formar parte de la remuneración del trabajador. El 33% retrasó su jubilación cuando comprobó que su pensión era menor de la esperada, frente al 17% de los hombres. El 16% de las mujeres se prejubiló por las cargas familiares (0% en el caso de los hombres, que en el 48% lo hace al perder su trabajo). El 55% de las mujeres piensa que el apoyo financiero de su pareja durante la jubilación será importante o muy importante, frente al 40% de los hombres.